某金融機構風險管理部主管欲有效管理市場風險,請問下列 何 項 措施較沒有幫助

第9屆風險管理基本能力測驗試題科目：風險管理制度與實務入場通知書號碼：_______________注意：本試卷正反兩頁共60題：第1~40題，每題1.5分；第41~60題，每題2分。限用2B鉛筆在「答案卡」上作答。本試卷之試題皆為單選選擇題，請選出一個正確或最適當答案，答錯不倒扣；以複選作答或未作答者，該題不予計分。答案卡務必繳回，未繳回者該節以零分計算。第一部分：第1~40題（每題1.5分）1.關於風險管理組織運作方式，下列敘述何者錯誤？(1)強調風險產生單位與監督單位宜相互隸屬(2)風險管理的決策過程涵蓋「從上而下」與「由下往上」兩種(3)不論哪種風險均應詳細釐清前台、中台及後台的職掌，集中控制、分權營運(4)業務管理部門須定期評估所有營業單位的營業概況，包括不同業務的收支、利潤與風險承擔2.銀行有效發揮「風險分散效應」(Diversification Effects)，具有下列何種財務涵義？(1)銀行的總風險小於個別業務的風險相加(2)銀行的信用風險比市場風險，更應受到重視(3)總行管理單位承擔的風險責任，宜分散配置給予分行營業單位(4)全行的總風險限額宜按照組織結構，分配至各營業單位3.關於轉投資類型的投資中心，該單位宜使用下列何者當作績效衡量指標？(1)銷售額(2)內外部損益(3)資本或股權投資的報酬率(4)可控制成本4.下列何者不是經濟移轉價格(Economic Transfer Prices)的構成要素？(1)預定的利潤目標(2)與資金來源有關的借款成本(3)與信用風險有關的呆帳準備(4)與流動性風險有關的流動性貼水5.銀行的營業單位遇到資金不足時，透過聯行往來取得資金適用的利率，係指下列何者？(1)存款利率(2)放款利率(3)借用利率(4)供應利率6.下列何項目不包括於可控制成本中？(1)直接材料(2)直接人工(3)沉沒成本(4)半變動成本7.有關間接成本的會計科目與分攤，下列敘述何者錯誤？(1)按照對象的分擔能力做分攤，係遵循「能力原則」(2)按照對象的成本收益關係做分攤，係採用「受益原則」(3)直接材料與直接人工屬於間接成本，須按照產品量做分攤(4)營業費用屬於間接成本，應按照「提供服務最多、接受服務最少」原則分攤至各部門8.關於風險管理價值，下列何者錯誤？(1)風險制度不能「解百憂」、也非「萬靈藥」，但求「對症下藥」(2)風險管理要集中火力在「不可控制的」事項，忽視「可控制」事項(3)風險管理的要領是兼顧「抓大放小」與「小事上忠心」，如何拿捏則要有智慧面對(4)「變化」是組織生活的「香料」，危機有時是轉機與機會9.銀行比較困難實施「利潤中心」制度的組織結構，係指下列何者？(1)金融業務別(2)營業單位或分行別(3)企業機能別(4)境內與境外地區別10.有關資金移轉制度的敘述，下列何者錯誤？(1)銀行資金呈現浮濫時，宜透過調低供應利率，減少營業單位吸收定期性存款(2)銀行若要加強推動授信業務，可透過調高供應利率來間接達成(3)多種借用利率與供應利率構成的FTP制度，稱為「多軌制」的聯行往來(4)銀行的內部資金轉撥價格，又稱聯行往來利率11.「借短貸長」的資金部位，可能存在何種風險？(1)再投資風險(2)再融資風險(3)市場價值風險(4)信用風險12.美國的儲蓄貸款機構於1980年代出現倒閉風潮，係受到下列何種風險威脅金融機構的例證？(1)國家風險(2)再融資風險(3)再投資風險(4)市場價值風險13.下列何者不屬於銀行對借款企業之經常性融資業務？(1)票據融通(2)住宅用之房屋抵押貸款(3)擔保透支(4)短期放款

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55.某金融機構風險管理部主管欲降低作業風險，請問下列何項措施沒有幫助？
(A)制定嚴謹的交易作業程序
(B)交易前須經權限主管覆核交易條件始可交易
(C)嚴密監控交易員的曝險金額
(D)已輸入電腦的交易紀錄，任何修改都需經辦人員同意且權限主管放行

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結構型商品銷售人員資格測驗- 第 9 期結構型商品銷售人員資格測驗#24624

答案：C
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	1F htling3126 高二上 (2016/06/21) 曝險金額的監控屬信用幾點險，而非降低作業風險的措施 檢舉

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37.境外結構型商品之總代理人如欲更換其提存營業保證金之金融機構或提取營業保證金，應經下列何者之核准始 得為之？ (A)財政部 (B)中央銀行 (C)金�...

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25.有關看多型保本商品的風險型態與適用投資時機之敘述，下列何者錯誤？ (A)當投資人預期標的資產價格將持續上漲時，可以買進看多型保本債券 (B)�...

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