金融 常識 與 職業 道德 題庫

非營利私立就業服務機構許可證：北市就服非字第0267號

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總機電話：(02) 2397-1222

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1. 我國現行住宅火災保險對承保之建築物適用何種比例之共保條款？

(A)50%

(B)60%

(C)80%

(D)100%。

2. 依中央銀行規定，下列何者非屬銀行應提存準備金之存款範圍？

(A)支票存款

(B)儲蓄存款

(C)公教人員退休金存款

(D)定期存款

3. 下列貨幣市場的短期信用工具中，何者簡稱為RS？

(A)附買回協議

(B)附賣回協議

(C)可轉讓定存單

(D)國庫券。

4. 下列何者不是我國保險法上財產保險的分類之一？

(A)火災保險

(B)陸空保險

(C)責任保險

(D)汽車保險。

5. 國內股票市場開盤前輸入之買賣申報，當價格相同時其成交順序應如何決定？

(A)按買賣申報數量比例分配

(B)買賣申報數量較大者優先

(C)買賣申報先輸入者優先

(D)隨機決定。

6. 資金剩餘者將剩餘之資金存入金融機構，金融機構再間接將此資金貸放給資金不足者或購買資金不足者所發行之有價證券。謂之：

(A)間接金融

(B)直接金融

(C)財務金融

(D)以上皆非

7. 在其他條件相同下，當殖利率變動1%時，高票面利率債券價格的變動會比低票面利率債券價格的變動：

(A)大

(B)一樣

(C)小

(D)不一定。

8. 下列何者非電子設備綜合保險之承保項目？

(A)電子設備損失保險

(B)電子商務綜合保險

(C)電腦外在資料儲存體損失保險

(D)電腦額外費用保險。

9. 有關資金融通之描述，下列何者正確？

(A)是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動

(B)是所有金融交易活動的總稱

(C)分為直接融資和間接融資兩種

(D)以上皆是

10. 在其他條件不變下，可轉換公司債的凍結期間愈長，則其價值會：

(A)愈低

(B)愈高

(C)不變

(D)無從得知。

11. 關於當日沖銷，下列敘述何者正確？

(A)不收取融資利息

(B)不收取融券手續費

(C)當日沖抵額度可以循環使用

(D)交割須款券預先收足。

12. 有關銀行發行信用卡之風險防範措施，下列敘述何者錯誤？

(A)加強對申請人之徵信

(B)研發信用卡之防偽技術

(C)加強特約商店偽卡辨識訓練

(D)將持卡人之個人及交易資料公開化。

13. 目前短期票券之利息所得採分離課稅，按給付額扣繳多少？

(A)百分之十

(B)百分之二十

(C)百分之二十五

(D)百分之三十。

14. 我國軍人保險退伍及殘廢給付，受益人為：

(A)被保險人本人

(B)被保險人之配偶

(C)被保險人之子女

(D)被保險人之父母。

15. 下列何者不是產物保險？

(A)火災保險

(B)人身保險

(C)地震保險

(D)船舶保險

16. 依我國保險法規定，保險契約載有被保險人故意自殺，保險人仍應給付保險金額之條款者，其條款於訂約多久後始生效力？

(A)2年

(B)5年

(C)10年

(D)20年

17. 下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通？

(A)貨幣市場

(B)資本市場

(C)初級市場

(D)次級市場。

18. 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？

(A)遵守金融法規及自律規範之規定

(B)自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性

(C)爲客戶服務應善盡專業者之注意義務

(D)以上皆是

19. 如何分辨國外地下保單？

(A)未經我國主管機關許可，在本地市場上銷售的國外保單

(B)未經我國主管機關許可，以低保費、高報酬之保單條件吸引消費者購買之國外保單

(C)在本地無完善合法之代理公司可以妥適處理商品售後服務

(D)以上皆是

20. 下列何種情形不可向特別補償基金請求補償？

(A)事故汽車全部或部分無須訂立強制汽車保險契約者

(B)事故汽車可以查究者

(C)事故汽車為未保險汽車

(D)事故汽車係未經保險人同意使用之被保險汽車。

21. 就保障目的而論，年輕夫妻養育子女期間應購買何種人壽保險？

(A)遞增型定期保險

(B)生存保險

(C)生死合險

(D)年金保險

22. 以下何者是一般對沖基金操作手法？A：套利，B：積極買賣衍生性商品

(A)只有A正確

(B)只有B正確

(C)A與B都正確

(D)A與B都不正確

23. 在期貨避險策略中，何謂避險比例？

(A)現貨部位風險／避險投資組合風險

(B)避險策略中，每單位現貨部位所需期貨契約口數

(C)避險期間，基差值變動比例

(D)現貨價格變動／期貨價格變動。

24. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施，訂定內部控制、稽核及法令遵行之事項？

(A)確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限

(B)申報流程及程序及保密規定

(C)定期檢討及辦理在職訓練

(D)無需專責人員負責協調監督

25. 公債於何處流通買賣：

(A)集中交易市場

(B)同時在集中與店頭市場

(C)店頭市場

(D)櫃檯市場。

26. 利用合成資產的觀念，當基金經理人看壞股票市場時，應採行何種方式進行資產重置，而使現行資產轉移成合成債券以規避股市風險？

(A)買進指數期貨

(B)賣空指數期貨

(C)買進指數期貨而且買進債券

(D)賣空指數期貨而且賣空債券。

27. 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？

(A)銷售共同信託基金之證券投資信託公司

(B)核准辦理信託業務之銀行及證券商

(C)受委託代操證券投資之證券商

(D)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司

28. 依「洗錢防制法」之規定，金融機構對疑似洗錢之交易，應向下列何者申報？

(A)財政部

(B)法務部調查局

(C)金融監督管理委員會

(D)警察局。

29. 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？

(A)日常運作之牽制

(B)獎懲制度

(C)命令休假

(D)內部自行查核

30. 我國農民健康保險現行的承保機關是：

(A)勞工保險局

(B)中央健康保險局

(C)中央信託局

(D)行政院衛生局。

31. 下列何者非為投信公司之業務：

(A)發行共同基金

(B)代客操作

(C)全權委託投資

(D)收購委託書。

32. 下列何者非屬台灣證券交易所的業務：

(A)有價證券上市之審查

(B)上市有價證券之買賣

(C)上市有價證券之保管

(D)上市有價證券之結算。

33. 以收受支票存款、活期存款、定期存款及供給短、中期信用為主要任務之銀行為下列者？

(A)商業銀行

(B)專業銀行

(C)信託投資公司

(D)儲蓄銀行。

34. 中央銀行可轉讓定期存單之發行面額分為三種，下列何者非屬之？

(A)新台幣一百萬元

(B)新台幣五百萬元

(C)新台幣一千萬元

(D)新台幣一億元

35. 我國軍人保險之給付項目之種類不包括：

(A)死亡

(B)殘廢

(C)退伍

(D)育嬰留職留薪津貼

36. 下列何者不是普通股之特性？

(A)可參與公司經營權利

(B)公司增資發行新股之優先認購權

(C)承擔公司的經營成敗後果

(D)可優先參與分配股息

37. 有關國內貨幣市場基金之描述，何者為非？

(A)主要投資標的為銀行存款、短期票券及附買回交易

(B)加權平均存續期間不得大於180日

(C)不得投資於股票或其他具股權性質之有價證券

(D)具保本性質，每單位淨資產價值逐日平穩上升，不會下降

38. 我國採用：

(A)總額保證金法

(B)淨額保證金法

(C)針對交易人採總額保證金法、結算會員與期貨商則採淨額保證金法

(D)由當事人自由選擇。

39. 我國全民健康保險第一類的保險對象不包括：

(A)公教人員

(B)榮民

(C)專門職業人員

(D)私校教職員。

40. 為保障銀行經營的安全性，本國銀行自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少百分比？

(A)6%

(B)8%

(C)10%

(D)12%。

41. 我國勞工保險規定，被保險人的年齡限制為：

(A)15 歲以上60歲以下

(B)20歲以上65歲以下

(C)18歲以上60歲以下

(D)16歲以上65歲以下。

42. 責任保險又稱為：

(A)第一人責任保險

(B)第二人責任保險

(C)第三人責任保險

(D)第四人責任保險。

43. 下列何者為投顧公司之業務：

(A)發行共同基金

(B)代客操作

(C)融資融券

(D)以上皆是。

44. 委託人將財產權移轉予受託人，使依委託人意旨，為受益人利益管理或處分財產之法律關係為下列何者？

(A)委任

(B)信託

(C)寄託

(D)讓與擔保。

45. 股票的本益比係指：

(A)股價/每股盈餘

(B)每股盈餘/股價

(C)股價/每股股利

(D)股價/每股淨值

46. 下列何者是人壽保險的主要特徵：

(A)保險給付不確定

(B)保險事故較不確定

(C)僅是利己的單純投保動機

(D)保險期間長。

47. 期貨合約的價格於到期日收盤後，期貨價格必須等於現貨價格，其原因或理由是：

(A)未平倉部位必須於到期日收盤後進行交割

(B)期貨交易必須逐日結算

(C)期貨交易量大於現貨交易量

(D)人們對期貨價格沒有偏好。

48. 下列何者非屬次級市場的功能：

(A)提供投資人調節其證券投資組合的場所

(B)提供投資人認購新發行證券的場所

(C)提供投資人變現其證券的場所

(D)有助於初級市場的發展。

49. 下列哪一種固定收益的信用工具，其信用風險最大？

(A)政府公債

(B)商業本票

(C)垃圾債券

(D)國庫券。

50. 有效率的金融市場所需條件為？

(A)金融廣度

(B)金融深度

(C)金融彈性

(D)以上皆是